HSBC contrata Innovatrics ABIS para construir su propia base de datos de clientes en México

Situación

HSBC, uno de los 5 principales bancos de México, apuesta por convertirse en un líder digital en el país. Actualmente, más de la mitad de la población no tiene una cuenta bancaria y más del 70 % de las transacciones aún se realizan en efectivo.

Desafío

Los bancos mexicanos están obligados a facilitar verificaciones de identidad biométrica a los clientes que deseen abrir una nueva cuenta o procesar algunas transacciones verificándolo en la base de datos central por una tarifa. Estos pasos son fundamentales para cumplir con las normas de blanqueo de capital y contra el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) del país. Además, a los bancos se les cobra cada vez que tienen que realizar la autenticación de identidad.

HSBC incurre en costes innecesarios por realizar todos los procedimientos de debida diligencia. Para renunciar a estas tarifas, necesitaba un nuevo sistema que le permitiera volver a verificar la identidad de un cliente sin tener que acceder a los registros oficiales.

Nuestra solución

Innovatrics proporcionó su Sistema de Identificación Biométrica Automatizado (ABIS) al banco a través del socio local de HSBC, Karalundi. Su función era doble: la primera recopilar y buscar datos de los clientes para prevenir el fraude de identidad y gestionar los riesgos, y la segunda identificar a los empleados a través de las huellas dactilares. Todo el proyecto solo tardó medio año en materializarse por completo.

Al implementar Innovatrics ABIS, HSBC puede cumplir con las estrictas regulaciones bancarias de México y solo pagar la autenticación una vez. Después de verificar una identidad en la base de datos nacional, el banco almacena la información en su propio ABIS. Por lo tanto, si se justifica la verificación en otro momento, no hay necesidad de volver al ABIS nacional que cobra por cada transacción.

Al mirar retrospectivamente el proyecto, el director de desarrollo de negocios de Innovatrics España y LATAM, Óscar Flores, comentó: «Estábamos absolutamente encantados de ganar el proyecto, no solo porque es un banco conocido a nivel mundial, sino porque también tenían una prueba de concepto vigente junto con otro importante proveedor de biometría, e Innovatrics ganó de inmediato».

Resultado

HSBC México ahora cuenta con un sistema de alta disponibilidad y alto rendimiento, con una velocidad y precisión líderes en la industria para comparar las huellas dactilares. El sistema es capaz de registrar 30 millones de personas por día con hasta 10 huellas dactilares por persona. También es capaz de verificar fácilmente a 180 personas por minuto.

El nuevo sistema abre nuevas posibilidades con respecto a la incorporación y verificación de nuevos clientes de forma remota a través del teléfono. Cuanto más fluido sea el proceso de incorporación, más probable es que el cliente lo complete y se convierta en un cliente de pleno derecho.

En países tan grandes y diversos como México, la implementación de la solución biométrica de Innovatrics puede ser una ventaja competitiva clave para que HSBC atraiga clientes potenciales. Las innovaciones emprendidas consolidan la posición de HSBC como líder en la banca digital.